Todo lo que necesita saber sobre las regulaciones de criptografía en todo el mundo

Realice un seguimiento de las últimas regulaciones de criptografía en todo el mundo y sea el primero en saber cada vez que tiran de sus martillos.

Descubra las últimas normativas y leyes que podrían afectar a sus dapps favoritas.

Las estafas, el fraude, la mala gestión y la falta general de transparencia en la industria web3 están activando globalmente el radar de los reguladores ahora más que nunca. Por eso, elaboramos esta guía con todo lo que necesita saber sobre las regulaciones criptográficas.

Última actualización 07/04/2022

Este artículo se actualizará continuamente, así que márquelo para realizar un seguimiento de los últimos eventos normativos y cómo podrían afectar a las dapps (aplicaciones descentralizadas).

Parece que 2022 marca el año de las regulaciones en criptografía. La frenética línea de tiempo de los escándalos durante este mercado bajista es notable. Desde el espectacular colapso de Terra hasta el presunto abuso de información privilegiada en OpenSea, demandas colectivas contra PoolTogether, Uniswap, Gemini y más.

Ocasionalmente, los estafadores y oportunistas que prometen riquezas suelen explotar la falta de educación de los inversores y las zonas grises en la criptoindustria actual. Esta es la razón por la que los inversores deben educarse sobre las aplicaciones descentralizadas mediante el uso de excelentes herramientas y análisis de dapp.

Aquí están las últimas actualizaciones:

• México– La Senadora Indira Kempis está desarrollando un factura que busca emular la “Ley Bitcoin” de El Salvador. Su objetivo es presentar el proyecto de ley en el Congreso mexicano este año. Si se aprueba, el proyecto de ley haría que Bitcoin sea de curso legal en México.

• Unión Europea (UE) – Un provisional nuevo acuerdo ha sido alcanzado entre el Parlamento y el Consejo en busca de la protección del consumidor y un marco legal uniforme para las criptomonedas en la UE. MiCA (Mercados en Criptoactivos) cubrirá los criptoactivos que no están regulados por la legislación de servicios financieros existente. ESMA (Autoridad Europea de Valores y Mercados) proporcionará pautas al respecto.

La nueva normativa someterá a las monedas estables a estrictas normas de funcionamiento, con restricciones sobre su uso generalizado como medio de pago y un tope de 200 millones de euros en transacciones al día.

• Rusia – El gobierno ruso ha creado un procedimiento fiscal separado para que los activos digitales sigan siendo competitivos y superen las sanciones impuestas por Occidente después de la invasión de Ucrania. La venta de activos digitales está exenta del impuesto al valor agregado (IVA) en la Federación Rusa.

• lituania – El gobierno aprueba un proyecto de ley para limitar las billeteras anónimas y endurecer sus regulaciones antes de las reglas establecidas por la Unión Europea para evitar que Rusia eluda las sanciones

(fuente: CoinGeek, 15 de junio de 2022)

• Rusia – Elvira Nabiullina, gobernadora del banco central de Rusia, insinúa la idea de las criptomonedas como pagos, pero solo a nivel internacional y no dentro del país.

(fuente: CoinTelegraph, 16 de junio de 2022).

Noticias sobre criptorregulación por país

Estados Unidos

• 8 de junio de 2022 – Los legisladores de Nueva York emiten una guía para las monedas estables que indica que todas las monedas estables deben estar completamente respaldadas. Todos los emisores de monedas estables deben tener un canje claro y respaldo de monedas estables vinculadas al dólar.

• 7 de junio de 2022 – Los senadores Lummis y Gillibrand introdujeron el “Ley de Innovación Financiera Responsable” buscando actuar como una nueva ley federal para monedas estables eximiendo estos activos digitales de impuestos para pagos a pequeña escala por debajo de 200 USD. Las monedas estables juegan un papel esencial en el ecosistema DeFi.

• 3 de junio de 2022 – Los legisladores de Nueva York aprobaron una proyecto de ley que aborda las preocupaciones ambientales y prohibir la criptominería basada en carbono. Bitcoin usa Prueba de trabajo; un algoritmo de software que demanda energía y requiere poder computacional.

El Salvador

• 25 de enero de 2022- los FMI insta encarecidamente a El Salvador a abandonar bitcoin como moneda de curso legal después de que Nayib Bukele duplique y compre el chapuzón. La relación entre El Salvador, el FMI y los Estados Unidos aparentemente se deteriora y los críticos afirman que Bitcoin no conduce a la inclusión financiera y que no hay transacciones diarias generalizadas.

• 8 de septiembre de 2021 – Entra en vigor la polémica “Ley Bitcoin” frente a las críticas del FMI y los cripto opositores. La regulación incluye un conjunto de conductas que todos los proveedores de servicios de bitcoin deben cumplir, incluidas medidas contra el lavado de dinero, gestión integral de riesgos, programas de ciberseguridad y planes de insolvencia.

• 8 de junio de 2021- Presidente Nayib Bukele lanza su Ley Bitcoin proyecto al congreso para promover una inclusión financiera real y una economía dinámica. La Ley fue aprobada preliminarmente por 62 votos generales de la comisión de Legislación General Financiera.

Canadá

• 1 de enero de 2022- los Agencia Tributaria de Canadá exige que las empresas canadienses de servicios monetarios (MSB, por sus siglas en inglés) tengan que informar transacciones superiores a $10,000. Entonces, si un inversionista compra $ 10,000 en criptografía de un intercambio, el inversionista tiene que pagar impuestos sobre la criptografía en Canadá.

• 10 de febrero de 2021- Vicegobernador Timothy Lane, está de acuerdo con las conclusiones planteadas en el documento de debate, pero se muestra abierto a la idea de las monedas estables como una innovación de pago viable. El Banco de Canadá también está siguiendo una agenda de investigación activa sobre las monedas digitales del Banco Central.

México

• 28 de junio de 2021 – Después de declaración conjuntala banco central de mexico, la Secretaría de Hacienda y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores determinan que las instituciones financieras en México no están autorizadas para operar con activos virtuales. En México, las criptomonedas no son activos de curso legal ni divisas.

Brasil

• 22 de febrero de 2022 – El Senado presenta un proyecto de ley unánime que crea reglas para la moneda digital que muestra que los reguladores tienen una visión positiva de las oportunidades que brindan los activos digitales. Se está sometiendo a votación en el pleno del Senado y la cámara baja antes de que el presidente Jair Bolsonaro pueda convertirlo en ley.

Cabe mencionar que América Latina representa una cuarta parte de todos los usuarios de Axie Infinity.

Argentina

• 16 de mayo de 2022- El Senado aprueba una ley para confiscar Bitcoin y otros criptoactivos para pagar su acuerdo de reestructuración de deuda de aproximadamente 44,000 millones de dólares al FMI con impuestos sobre las criptomonedas.
• 5 de mayo de 2022- La criptoindustria argentina sufre un duro golpe por parte del Banco Central, asfixiando el floreciente criptomercado del país. Los reguladores prohíben las operaciones que permiten a los usuarios bancarios comprar criptomonedas y cualquier otra operación con activos digitales no regulados.

Argentina ocupa el puesto número 10 en la lista de países con criptoadopción de Chainalysis y, a pesar del auge del sector criptográfico en el país, el gobierno está considerando restricciones más estrictas. Los cripto impuestos también están sobre la mesa tras los acuerdos con el Fondo Monetario Internacional (FMI).

La dependencia del país de El FMI ha presionado a los reguladores para tomar esta acción. Dependía de un acuerdo de reestructuración de deuda de $ 45 mil millones.

Reino Unido

• 31 de mayo de 2022- El Tesoro de Su Majestad ha abierto una consulta sobre la gestión del fracaso de las empresas de activos de liquidación digital sistémica, incluidas las empresas de monedas estables. El mes de mayo marca el mercado bajista oficial de este año después de que la moneda estable de Terra (UST) se desmoronara, lo que llevó a muchos reguladores de todo el mundo a observar más de cerca las criptomonedas.

• 18 de enero de 2022 – El gobierno del Reino Unido y la FCA publicar propuestas de reforma complementarias incorporar promociones financieras para algunos «criptoactivos calificados» en el régimen de promociones financieras de HM Treasury y las reglas de promociones financieras de la FCA.

El Reino Unido tiene como objetivo convertirse en un centro criptográfico al tener regulaciones claras y prevenir posibles actividades delictivas al mismo tiempo que promueve la innovación.

• 28 de junio de 2021- Las prohibiciones de la FCA Binance de operar en el Reino Unido

Alemania

• 12 de mayo de 2022- los Ministerio de Finanzas problemas nuevos leyes fiscales amigables con las criptomonedas garantizando que las personas que venden BTC o ETH más de 1 año después de la adquisición no pagarán impuestos, incluso si obtienen una ganancia en la venta.

Las ganancias criptográficas que se mantienen durante menos de un año por debajo de 600 euros también se consideran libres de impuestos. Si no se cumple ninguna de las condiciones, se aplican las tasas de ingresos normales. Alemania se vende a sí misma como un país amigable con las criptomonedas con una escena blockchain activa con compañías como Red de 1 pulgada.

Rusia

• 21 de febrero de 2022 – El Ministerio de Finanzas presenta formalmente un borrador de la ley federal «Sobre moneda digital» al gobierno. La ley propuesta es más amigable con las criptomonedas que la postura formal del Banco Central.

Su objetivo es establecer un régimen de licencias para los intercambios y requiere medidas de gestión de riesgos, privacidad de datos y presentación de informes que dichos operadores tendrían que cumplir. La compra y venta de criptomonedas legalmente solo sería posible a través de una cuenta bancaria, y se propone que tanto las plataformas de criptomonedas como los bancos introduzcan los procedimientos Know Your Client (KYC).

Francia

España

• 10 de enero de 2022 – la La CNMV publica una circular asegurando que regulará la publicidad de los criptoactivos para proteger a los inversores de los riesgos. Esto incluye anuncios de personas influyentes en las redes sociales. Se sabe que España es un punto caliente para las criptomonedas y aún está por verse el impacto probable de las regulaciones de las criptomonedas.

Lituania

• 6 de junio de 2022- El gobierno lituano propone una «solución rápida» antes de que la legislación europea MiCa entre en vigor en 2023/2024. La prisa se produce después de las preocupaciones sobre posibles irregularidades que podrían empañar la reputación de la industria.

los reclutar propone un requisito para que los proveedores de servicios de activos virtuales tengan un capital de 125.000 euros ($133.000) y que tengan personal contra el lavado de dinero con base física en el país.

• 16 de julio de 2021– Los Banco de Lituania emite una advertencia contra Binance sobre los servicios de inversión sin licencia en el país y ordena que la información disponible públicamente no debe ser engañosa.

Nigeria

• 12 de mayo de 2022- La SEC (Comisión de Bolsa de Valores) de Nigeria impuso requisitos de registro que darían a las autoridades el poder de aprobar qué bolsas digitales pueden operar en el país.

• 25 de octubre de 2021- Nigeria lanzó su moneda digital del banco central (CBDC): eNaira. El país más poblado de África prohibió las criptomonedas para impulsar eNaira, pero los entusiastas de las criptomonedas más jóvenes del país eluden diariamente la prohibición con el comercio entre pares que ofrecen los intercambios de criptomonedas.

• 5 de febrero de 2021- Nigeria prohíbe las criptomonedas y prohíbe a los bancos permitir transacciones en criptomonedas.

Emiratos Árabes Unidos

• 28 de febrero de 2022- Dubái emite una Ley importante sobre activos virtuales que establece VARA (la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales) como un organismo regulador independiente que se encuentra dentro del Dubai World Trade Center (‘DWTC’) encargado de regular los intercambios, billeteras, emisores y todas las actividades relacionadas con las criptomonedas. VARA tiene un establecimiento en el metaverso (Sandbox) y el marco regulatorio también cubre NFT.

• 13 de abril de 2018 – Emiratos Árabes Unidos lanza el Estrategia Blockchain de los Emiratos 2021 que busca transformar el 50% de las transacciones gubernamentales en una plataforma blockchain para 2021.

Arabia Saudita

• 4 de julio de 2017 -La Agencia Monetaria de Arabia Saudita (SAMA) emite un advertencia contra bitcoin porque no está siendo supervisado ni respaldado por ninguna autoridad financiera legítima.

India

• 1 de febrero de 2022- Los reguladores indios anuncian una 30% de impuestos sobre cualquier ingreso derivado de criptografía transacciones y otro impuesto del 1% en la fuente sobre todas las transacciones (TDS). Además, el gobierno también anuncia planes para crear su rupia digital controlada por el Banco Central de la India antes de abril de 2023.

Las Filipinas

• 2 de mayo de 2022- El Banco Central de Filipinas (BSP) anuncia que implementará su Proyecto CBDC experimental a finales de este año. El objetivo es probar una CBDC mayorista solo para uso de los bancos.

• 21 de enero de 2021 – La Junta Monetaria afirma que Crypto no se considera moneda de curso legal en Filipinas y cualquier negocio que brinde servicios financieros como remesas y transacciones que utilizan monedas virtuales. debe registrarse en el BSP (Bangko Sentral Pilipinas).

Porcelana

• 20 de enero de 2022- La Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) emitió dos documentos: uno sobre monedas estables y otro sobre fondos negociados en bolsa relacionados con criptomonedas. Bitcoin se define como un producto virtual y no como una moneda de curso legal. No hay impuestos sobre las ganancias de capital y las leyes ALD/CFT se aplican a todas las personas o empresas de Hong Kong.

• 13 de abril de 2022- Las asociaciones bancarias, de valores, de Internet y financieras de China determinaron que los NFT no deben usarse para la titulización o transacciones en criptomonedas. La legislación dificulta el comercio de NFT.

Indonesia

• 29 de octubre de 2021 – BAPPEBTI establece una clara marco regulatorio para las criptomonedas estableciendo que cualquier criptoactivo que se negocie primero debe obtener una licencia con la entidad. Los criptoactivos deben cumplir con 3 requisitos básicos:

1) Estar basado en tecnología de contabilidad distribuida.

2) Estar respaldado por activos o basado en servicios públicos.

3) Haber sido evaluados mediante un Proceso Jerárquico Analítico (AHP) implementado por BAPPEBTI.

La Agencia Reguladora del Comercio de Futuros de Productos Básicos de Indonesia (BAPPEBTI) ha estado legalizando Bitcoin y otras criptomonedas como productos básicos desde 2019. Dichos productos básicos se pueden negociar en bolsas oficiales.

Japón

• 3 de junio de 2022- Japón se convierte en el primer país del mundo en crear un marco legal que aborda las monedas estables. El parlamento aprobó un proyecto de ley que las define como dinero digital y afirma que las monedas estables deben estar vinculadas al yen u otra moneda de curso legal al tiempo que garantiza a los titulares el derecho a canjearlas por su valor nominal.

• Diciembre 2017: la Agencia Tributaria Nacional de Japón dictaminó que las ganancias en criptomonedas deben clasificarse como «ingresos varios» con tasas que varían según un ingreso independiente. Las tasas pueden ser tan altas como 55%.

Corea del Sur

• 1 de junio de 2022 – Tras el colapso de Terra, el gobierno coreano anuncia la creación de una nueva entidad: el Comité de Activos Digitales. Sus objetivos principales son hacer recomendaciones de políticas, incluidos los criterios para que las nuevas criptomonedas se incluyan en los intercambios, un cronograma para ICO (ofertas iniciales de monedas) y hacer cumplir las protecciones de los inversores antes de la promulgación de una Ley Básica de Activos Digitales (DABA).

Vietnam

• 29 de marzo de 2022 – El gobierno anuncia el inicio de la investigación para la implementación de un marco legal que rija los activos digitales. El Ministerio de Hacienda del país encabeza esta misión.

Australia

• Diciembre 2021- El gobierno australiano anuncia que creará un marco de licencias para los intercambios de criptomonedas y considerará el lanzamiento de una CBDC minorista. El objetivo es crear un marco de licencias para los intercambios digitales.